Fiecare firmă are mii de tranzacții bancare care trebuie încadrate corect – plăți, comisioane, dobânzi, taxe, rambursări. Dacă până acum asta însemna ore întregi de muncă manuală, lucrurile stau cu totul altfel când AI-ul intră în ecuație.
Cum ar fi să nu mai fie nevoie de un om care să verifice fiecare linie din extrasul de cont? Cu machine learning, Open Banking și API-uri care colectează date în timp real, AI-ul poate sorta și clasifica automat 90%+ din tranzacțiile unei companii.
De ce să automatizăm clasificarea tranzacțiilor bancare?
📌 Raportare rapidă și fără erori – În loc să cauți manual toate comisioanele bancare din fiecare cont, AI le poate grupa automat într-un raport clar și detaliat.
📌 Contabilitate fără muncă manuală – Dobânzile, taxele și rambursările de credit sunt alocate automat pe conturile contabile potrivite, fără să fie nevoie de verificări manuale.
📌 Bugete respectate fără efort – Cheltuielile recurente (chirie, utilități, abonamente) sunt automat încadrate în categoriile corecte, fără riscul de a trece ceva cu vederea.
De ce e atât de greu să clasificăm tranzacțiile bancare?
🔴 Fiecare bancă își etichetează tranzacțiile diferit – O taxă poate fi “comision bancar” într-o bancă, “fee” în alta și “serviciu administrativ” în alt loc.
🔴 Descrierile tranzacțiilor sunt greu de citit – Coduri, referințe obscure, prescurtări aleatorii – fără un model standard, e un haos total.
🔴 Băncile modifică structura extraselor – Ceea ce azi e ușor de citit, mâine poate veni într-un format complet diferit.
🔴 Nu ai context clar pentru fiecare plată – Faptul că ai trimis bani unei companii nu îți spune dacă e un serviciu, un avans sau o rambursare de credit.
Cum se face acum? (Metoda lentă și ineficientă)
💻 Contabilii verifică manual fiecare tranzacție în extrasele bancare și decid unde să o aloce.
⏳ Timp pierdut – Zeci de ore pe lună se risipesc doar pentru sortarea tranzacțiilor.
⚠️ Erori inevitabile – Dacă o plată ajunge într-o categorie greșită, rapoartele financiare sunt distorsionate.
📉 Lipsă de vizibilitate – Fără o clasificare automată, datele financiare ajung cu întârziere la decidenți.
Cum funcționează AI-ul? (Soluția automată)
🔹 Colectează tranzacțiile din toate băncile prin Open Banking & API-uri
🔹 Transformă și uniformizează informațiile pentru a avea un format standardizat
🔹 Folosește machine learning pentru a încadra fiecare tranzacție pe conturi contabile și bugetare
Rezultatul? Clasificare instantă, fără muncă manuală și fără erori.
Ce face Finqware acum?
📌 Finqware a construit un sistem unic de categorizare a tranzacțiilor bancare folosind Open Banking și agregarea de date în timp real.
✔️ 90%+ din tranzacțiile firmelor din Europa Centrală și de Est sunt deja recunoscute automat.
✔️ Comisioane, plăți cu cardul, dobânzi, depozite, credite și alte operațiuni sunt etichetate corect, indiferent de bancă.
✔️ Folosim un catalog propriu de tranzacții, ceea ce asigură consistență – aceeași tranzacție e clasificată la fel peste tot.
Ce urmează? AI care invață singur.
Ca să ducă lucrurile mai departe, Finqware a testat Google Gemini AI pe milioane de tranzacții anonimizate, din 50 de bănci din 15 țări europene.
🔹 AI-ul a etichetat corect 80% din tranzacții, fără reguli rigide.
🔹 A detectat asemănări între tranzacții și le-a încadrat pe categorii fără să aibă nevoie de input uman.
🔹 Practic, a învățat singur din setul de date existente și a replicat logica pe tranzacțiile noi.
🚀 Ce urmează? Finqware investește în extinderea catalogului de tranzacții și perfecționarea clasificării AI.
Ce câștigă firmele?
✅ 80% mai puțină muncă manuală – AI sortează totul în locul tău.
✅ Raportare în timp real – Nu mai aștepți să se actualizeze datele manual.
✅ Decizii rapide, pe date corecte – Nu mai există erori umane în clasificare.
✅ Mai puține costuri operaționale – Automatizarea reduce nevoia de muncă manuală în contabilitate.
