Investimental(investimental.ro) este o platformă de tranzacționare online de ultimă generație care oferă investitorilor români de retail acces transparent la piețele locale și internaționale, inclusiv la acțiunile din SUA. Aceasta se remarcă prin oferirea unui proces de onboarding extrem de rapid și ușor, permițând utilizatorilor să înceapă tranzacționarea în doar 30 de minute, completat de o suită de caracteristici de ultimă generație menite să îmbunătățească experiența investitorului. Aceste inovații includ Extended Trading (ET) pentru un acces mai larg la piață, portofolii de investiții simplificate (PIES) pentru o diversificare ușoară, MultiCont pentru gestionarea diverselor strategii de investiții și o structură competitivă a comisioanelor "cenți pe acțiune" pentru optimizarea costurilor de tranzacționare. Concentrat pe furnizarea unei experiențe sigure și intuitive, Investimental se poziționează în fruntea mișcării neo-broker.

În calitate de companie reglementată de Autoritatea de Supraveghere Financiară din România (ASF), Investimental își propune să modernizeze accesul la piețele de capital, educând în același timp o nouă generație de investitori prin programul InvestiMentor. Dar dincolo de experiența și încrederea utilizatorilor, avantajul competitiv al Investimental constă în rapiditatea cu care utilizatorii pot începe tranzacționarea după ce își alimentează conturile - un proces posibil datorită operațiunilor automate de trezorerie și vizibilității numerarului în timp real.

Cunoașterea operațiunilor din sectorul comercial

Pentru o platformă de tranzacționare, o parte esențială a procesului de integrare a clienților implică înregistrarea plăților primite de la clienții care își completează conturile de tranzacționare. Din punct de vedere istoric, verificarea manuală a plăților cauzează întârzieri semnificative în procesul de preluare a clienților, ceea ce duce la frustrare și la abandonul potențial al clienților.

La Investimental, din prima zi, echipa a decis să evite munca manuală, solicitând personalului să verifice extrasele bancare și să potrivească plățile cu conturile clienților, un proces cunoscut ca fiind consumator de timp și predispus la erori. Compania căuta o soluție pentru a automatiza acest proces, a îmbunătăți eficiența și a spori experiența clienților. Erau hotărâți să reducă timpul necesar unui client pentru a-și alimenta contul de tranzacționare și pentru a începe tranzacționarea, având ca obiectiv o viteză de activare lider de piață.

Operațiuni manuale de trezorerie care încetinesc integrarea clienților

Într-o industrie extrem de competitivă, întârzierile în activarea clienților reprezintă fricțiune și oportunități pierdute. Investimental știa că are nevoie de o soluție de trezorerie scalabilă, automatizată, care să elimine munca manuală, să îmbunătățească acuratețea și să permită utilizatorilor să înceapă tranzacționarea instantaneu.

Un sistem de gestionare a trezoreriei construit pentru viteză și integrare

Investimental a apelat la FinqTreasury de la Finqware, o soluție de automatizare a managementului trezoreriei concepută special pentru echipele financiare digitale. Platforma a permis:

Prin centralizarea activității de trezorerie și facilitarea vizibilității numerarului în timp real, Investimental a putut acum să recruteze clienți mai rapid și să gestioneze un back office mai rezistent.

FinqTreasury a fost integrat direct în infrastructura existentă a Investimental prin API. În câteva zile, au fost implementate reguli automate de potrivire, iar automatizarea completă a trezoreriei a fost funcțională.

Etapele cheie de configurare incluse:

Acest lucru a oferit echipei financiare o perspectivă în timp real asupra fluxurilor de intrare - o capacitate esențială pentru prognozarea fluxurilor de numerar și gestionarea tranzacțiilor de mare volum pe o piață dinamică.

Adoptarea FinqTreasury a produs beneficii semnificative și măsurabile pentru Investimental:

Prin alegerea FinqTreasury, Investimental a redefinit ce înseamnă onboarding rapid în industria de tranzacționare. Capacitatea de a vedea și procesa tranzacțiile bancare în timp real a permis echipei lor să ofere activarea instantanee a contului, să obțină un control mai strict asupra operațiunilor de trezorerie și să se extindă eficient - toate acestea sporind în același timp încrederea investitorilor.

Pentru directorii financiari și liderii operațiunilor financiare care caută o modalitate dovedită de a crește viteza, vizibilitatea și automatizarea fluxurilor financiare, acest caz demonstrează în mod clar modul în care sistemul de gestionare a trezoreriei Finqware poate fi un factor-cheie al transformării digitale.