În a patra ediție a CFO Talks organizată de Finqware, discuția s-a concentrat pe implementarea soluțiilor de cash pooling în companii. Simona Cristescu de la Citibank a oferit o perspectivă detaliată asupra beneficiilor și provocărilor acestui proces. De asemenea, Ștefan Frangulea, Group CFO la Electrica SA, a împărtășit experiența sa personală în implementarea unei soluții de cash pooling în compania sa. Iată 5 concluzii esențiale ale acestei discuții, pe care vă recomandăm să o vizionați în întregime aici.
1. Beneficiile Cash Pooling-ului
Ce să faci: Simona Cristescu a subliniat că cash pooling-ul poate îmbunătăți considerabil gestionarea lichidităților în grupurile de companii, optimizând fluxurile de numerar și reducând costurile financiare.
Ce să nu faci: Evită să implementezi cash pooling-ul fără o analiză detaliată a nevoilor și structurilor financiare ale companiei. O abordare superficială poate duce la ineficiențe și probleme de conformitate.
2. Alegerea Modelului Potrivit de Cash Pooling
Ce să faci: Expertul bancar a recomandat evaluarea atentă a diferitelor modele de cash pooling (notional, zero balancing) pentru a alege cel mai potrivit pentru structura și nevoile companiei tale.
Ce să nu faci: Nu opta pentru un model standard fără să analizezi în profunzime dacă se potrivește contextului tău operațional. Lipsa personalizării poate limita beneficiile cash pooling-ului.
3. Colaborarea cu Parteneri Financiari
Ce să faci: Simona Cristescu a accentuat importanța colaborării cu bănci și consultanți financiari de încredere care să sprijine implementarea și managementul soluției de cash pooling.
Ce să nu faci: Nu subestima complexitatea procesului sau să lucrezi cu parteneri care nu au experiență în cash pooling. Aceasta poate duce la complicații și întârzieri în implementare.
4. Aspectele Legale și Reglementare
Ce să faci: Este crucial să înțelegi și să respecți reglementările locale și internaționale legate de cash pooling. Consultă experți juridici pentru a te asigura că implementarea respectă toate cerințele legale.
Ce să nu faci: Nu ignora aspectele legale sau să presupui că toate jurisdicțiile au aceleași reglementări. Aceasta poate genera probleme de conformitate și sancțiuni.
5. Monitorizarea și Optimizarea Continuă
Ce să faci: După implementare, monitorizează constant eficiența soluției de cash pooling și ajustează strategia în funcție de performanțele financiare și feedback-ul din partea echipei.
Ce să nu faci: Nu te mulțumi cu prima versiune a implementării. Lipsa unei monitorizări continue poate duce la pierderi de eficiență și la costuri inutile.
Concluzii de la Ștefan Frangulea, Group CFO la Electrica SA:
Ștefan Frangulea ne-a oferit și câteva sfaturi din experiența sa practică:
- Planificarea este esențială: Pregătirea detaliată și evaluarea atentă a nevoilor sunt cruciale pentru succesul implementării.
- Comunicarea internă: Asigură-te că toate departamentele implicate înțeleg și susțin procesul.
- Flexibilitatea: Fii pregătit să ajustezi soluția în funcție de evoluția pieței și nevoile companiei.
Pentru a explora în detaliu aceste subiecte și pentru a beneficia de expertiza oferită de Simona Cristescu și Ștefan Frangulea, vă invităm să urmăriți webinarul complet:
▶️ Youtube ****🎧 Apple Podcasts
Pentru a urmări toate edițiile seriei de evenimente CFO Talks, dati click aici.
Despre Finqware:
Finqware este o companie fintech dedicată dezvoltării soluțiilor inovatoare de open banking și agregare de date financiare. Prin intermediul tehnologiei sale avansate, Finqware facilitează conectarea securizată și eficientă la diverse surse de date bancare, sprijinind companiile în optimizarea operațiunilor lor financiare.
Pentru mai multe informații, vă rugăm să vizitați site-ul nostru la www.finqware.com sau să ne contactați la contact@finqware.com.
